Regulación translúcida: miedo y asco en un mundo Blockchain | Concellodemelon.org

Regulación translúcida: miedo y asco en un mundo Blockchain

Regulación translúcida: miedo y asco en un mundo Blockchain

Jonathan Levin es director de ingresos y co-fundador de la firma de análisis blockchain y socio del Centro Europeo de Ciberdelincuencia Chainalysis.

En este artículo de opinión, Levin analiza la transparencia de los bitcoin blockchain ofertas y cómo se podría cambiar y desafiar nuestra percepción de la intimidad en la era digital.

Es el año 1766 y Suecia acaba de pasar la primera ley del mundo que el público pueda tener acceso a la información gubernamental.

Desde entonces, la transparencia se ha inculcado en la cultura sueca. Hoy en día, el político sueco y comisario europeo de Comercio Cecilia Malmström es el único comisionado que publica su correspondencia externa en un registro accesible al público.

Actos audaces de la transparencia, sin duda, ayudan a la democracia y proteger a la sociedad. Sin embargo, las empresas privadas tienen presiones de la competencia y, en general, necesitan ser coaccionado mediante la reglamentación.

A medida que las empresas de tecnología llevar el fuera de línea y en línea mundos cada vez más juntos, tenemos el reto de encontrar maneras de escribir la legislación física para manejar este nuevo arreglo. Intentos de ajuste de las empresas de tecnología que responden a los individuos para llevar a cabo los servicios, como Uber y AirBnB, prácticamente han fracasado.

Bitcoin como un estudio de caso

Como las apuestas detrás de estos intentos de aumentar aún más como escalar estas empresas, necesitamos estudios de casos para aprender cómo vamos a mitigar el riesgo para la sociedad.

La industria de Bitcoin ha sido navegar por el laberinto regulatorio durante casi cinco años. Sin embargo, la complejidad de la regulación financiera en los EE.UU. Ha dejado a muchos preguntándose todo lo que a veces se siente como el desierto de Nevada.

Mientras que el modelo descentralizado de Bitcoin y los datos que se obtiene mediante el uso del sistema todavía no se han apreciado, como siempre con Bitcoin, tal vez se está haciendo preguntas más grandes que su encarnación actual puede primero nos permiten imaginar.
Es la transparencia de Bitcoin tan claro que casi no vemos?

Las actividades de negocio de una empresa bitcoin tienen un nivel de transparencia por defecto. Empresas como la nuestra son capaces de identificar los niveles y la naturaleza de esta actividad debido a la naturaleza pública de la blockchain y atributos específicos de las transacciones Bitcoin.

Esto no quiere decir que obtener información sobre las identidades de los clientes de estas empresas, pero, por ejemplo, tenemos una buena estimación de los volúmenes de transacciones, el origen y destino de los fondos.

Esto es particularmente útil para la empresa a sí mismos ya que esto proporciona tanto la inteligencia empresarial y la capacidad de detectar posibles actividades sospechosas.

Estado de la confianza

Sin embargo, esta información no sólo es útil para la propia empresa, sino a otras partes interesadas en el ecosistema.

Considere un banco que ofrece servicios bancarios a la empresa Bitcoin. Ahora son capaces de recibir informes sobre los niveles y la naturaleza de la actividad blockchain para sus clientes en tapiadas. Empresas de servicios monetarios (MSB) están normalmente en abordaron mediante un modelo de dependencia.

La dependencia se trata de establecer la confianza. La confianza es caro para las empresas pequeñas o incluso inalcanzable. El banco debe ser muy cómoda que las normas de cumplimiento que llevaba la empresa cumplir con sus expectativas dado que tienen potencialmente poca información para monitorear su actividad en curso.

Esto ha llevado al colapso preocupante de este modelo como los reguladores han presionado a los bancos a través de grandes multas a cerrar muchas de las cuentas bancarias de estas empresas de servicios monetarios.

La ironía de todo esto es la razón de ser de estas empresas es la dificultad que tienen los bancos en el servicio a segmentos específicos de la población.

Pero, lo suficiente sobre el estado actual del mundo. Para los interesados ​​se puede leer sobre la shortcomingsof la actual agenda de LMA.

La cuestión principal es: En los lugares donde los niveles de pruebas de identidad son bajos o posiblemente inexistente, las transacciones financieras deben estar completamente abiertas? O invertido, para ciertas transacciones financieras debería ser necesario la necesidad de altos niveles de garantía?

En el espacio Bitcoin, el nivel de identidad a prueba detrás de una dirección Bitcoin es inexistente. Esa es su atractivo. En algunas otras partes del ecosistema de pagos, el nivel de pruebas de identidad es tan bueno como inexistente y no hay soluciones técnicas para mitigar los riesgos como el fraude o lavado de dinero.

En bitcoin, las huellas digitales se quedan junto a cada transacción abriendo la posibilidad de gestión de riesgos. A medida que la gente considera que las posibilidades de la tecnología blockchain, deberíamos también considerar esta transparencia un posible beneficio?

Auto-reporte vs imponga por sí sola

El proceso de auditoría y requisitos de autoinforme necesita la vieja manera de la regulación, que requiere permisos se concederán por adelantado.

Nick Grossman escribió un excelente libro blanco sobre la adaptación de nuestro paradigma regulatorio para la era de Internet. En esencia, el argumento es que podemos producir muchos más datos en tiempo real hoy que nunca posible en el pasado. Esta producción de la información puede mitigar algunas preocupaciones, que en el pasado se ha cumplido con los requisitos de información onerosos.

Me gustaría extender esta idea para incluir la perspectiva de ser capaz de tener auto-cumplimiento en lugar de sólo el intercambio de datos.

Considere bitcoin una vez más. Cuando las empresas eligen para hacer negocios en el blockchain bitcoin, ellos mismos son vinculantes a un grado de transparencia que los reguladores y el público pueden utilizar. Si más empresas que utilizan este tipo de protocolos, entonces podemos cumplir la promesa de un mayor intercambio de información sin entrar en arreglos complejos de intercambio de datos.

La transparencia de Bitcoin no significa que la delincuencia ha sido eliminado, ni mucho menos. Sin embargo, puede ser utilizado como un estudio de caso de que la cantidad de intercambio de datos en tiempo real se puede apreciar por los reguladores y un marco de menores barreras a la entrada considerado.

La sociedad, en general, no estarán de acuerdo en el número máximo de días que un apartamento puede ser alquilado para alquileres a corto plazo; o lo que alguien puede conducir el kilometraje en un coche alquilado; o qué niveles de información que se necesita de un negocio que realiza operaciones en el dominio público, pero al menos tenemos ejemplos ya podemos empezar a utilizar.

Miedo y asco de transparencia

Cuando señalo a ejemplos en los que Chainalysis es capaz de identificar la actividad nefasta en el blockchain bitcoin, la gente presenta toda la gama de emociones de "Miedo y asco en Las Vegas", del éxtasis a tormento.

En general, el miedo no surge de la preocupación por la privacidad, sino más bien una preocupación que otra persona pueda ver lo que ven. Una transacción que se desliza de vista podría ser recogido por un regulador o una agencia de aplicación de la ley y multas draconianas probable emitida. En el paradigma actual, esto es miedo, pero en el nuevo mundo de la regulación, esto sería visto una gran intervención.

La analogía que me gustaría llamar estaría en una vulnerabilidad de día cero. Si una persona amigable fuera de su empresa reporta una vulnerabilidad a usted, usted tiene más de la luna y probablemente les envíe dinero y regalos. No te quejas de que no deberían haber sido husmear su sistema. Esto crea mucho más seguros sistemas y están en el interés de todos.

Del mismo modo, podríamos ayudar a las empresas de Internet propia policía mejor si nos dieron incentivos y de datos para ayudar a supervisar sus servicios.

Sin embargo, las personas resisten la transparencia de su amor a la privacidad. Este es un asunto delicado y que nuestro negocio se desplaza sobre una base diaria. El resultado ideal es una de translucidez.

Una capacidad de juzgar las consecuencias para la sociedad sin comprometer las libertades civiles de los individuos. Apoyado en Bitcoin, una vez más, las bolsas y carteras alojados garanticen efectivamente un nivel de privacidad para el usuario individual. Chainalysis puede navegar a través de las transacciones, pero los intercambios son los guardianes de las identidades individuales.

Cuando se trata de paseos o permanece en los hogares de las personas, esto va a ser más difícil, pero hay muchas mentes inteligentes que trabajan en esto. (Mira estos chicos lógica cognitiva, entre otros).

El cambio hacia este paradigma regulatorio parece inevitable, pero puede tomar mucho tiempo. Nos podemos encontrar perdido en ocasiones dando tumbos por lo que parece ser el desierto de Nevada, pero como Hunter S Thompson escribió:

"Cuando las cosas se ponen raras, el profesional a su vez extraño."

Este artículo fue publicado originalmente en el mediano y ha sido reeditado con el permiso del autor.

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