Negocios de Bitcoin y bancos canadienses: el dilema de Catch 22 | Concellodemelon.org

Negocios de Bitcoin y bancos canadienses: el dilema de Catch 22

Negocios de Bitcoin y bancos canadienses: el dilema de Catch 22

Matt Burgoyne es un socio de la firma legal canadiense Ley McLeod. Él está involucrado con el abogado canadiense e internacional en el área de desarrollo de la ley de moneda virtual, incluyendo específicamente Bitcoin la moneda. 

Una de las cosas más frustrantes que encuentro al ser retenido por un nuevo cliente o trabajar con un cliente existente que opera en el espacio Bitcoin es que, sin excepción, no tengo la desafortunada tarea de asesorar a los que tal y como está ahora en Canadá, las posibilidades de ellos la obtención comercial servicios regulares de cuenta bancaria a base son 0%. 

“Canadá es un entorno atractivo para Bitcoin entidades para establecer operaciones”

A veces esto es un no-motor de arranque y la entidad bitcoin toma la decisión de establecer operaciones en otro país, que es extremadamente desafortunado para una variedad de razones, incluyendo la pérdida económica a Canadá derivado de la pérdida de un potencial nuevo negocio de Canadá y el más importante pérdida para el cliente potencial en lo que respecta a sus negocios Bitcoin.

Esto es una lástima, porque, como he mentionedon previamente CoinDesk, Canadá es un entorno atractivo para Bitcoin entidades para establecer operaciones ya que nuestro país no tiene, por ejemplo, el dinero que transmite las regulaciones del estado-por-estado que actualmente existe en el NOS.

Las empresas necesitan bancos

Sin servicios básicos de banca comercial, la mayoría de bitcoin empresas tendría un momento difícil operar, ya que las empresas, en general, a menudo necesitan, como ejemplo, la capacidad de depositar dinero en alguna parte y requieren un cierto nivel de la banca en línea.

He hablado personalmente con los presidentes y vicepresidentes senior de las principales instituciones bancarias de Canadá y cooperativas de crédito y las impresiones que recibo se puede resumir de la siguiente manera:

(A) Los bancos están todavía en el proceso de averiguar lo que Bitcoin es y cómo tratar con él, ya que es una tecnología de punta, que posiblemente podría competir con los propios servicios y productos existentes del banco (aunque no ejecutivos bancarios en mis llamadas mencionan explícitamente el problema de competencia).

(B) Los bancos están preocupados acerca de embarcar en nuevos clientes Bitcoin porque el gobierno federal de Canadá, a través del Departamento de Finanzas, aún no ha establecido regulaciones que se dirigen específicamente a las operaciones de divisas y bitcoin digital.

(C) Los bancos están preocupados acerca de embarcar en bitcoin entidades sobre las preocupaciones relacionadas con las actividades de lavado de dinero que podrían llevarse a cabo por sus clientes moneda digital recién tapiadas.

Carente de orientación

Como se ha mencionado en el apartado (b) anterior, las entidades bitcoin canadienses son actualmente víctimas de un tipo de 'captura 22' de la situación: se ven atrapados en una situación de la que no pueden escapar porque están sujetos a normas bancarias arbitrarias y la falta de legislación canadiense , que los coloca de manera efectiva en una situación en la cual no tienen ningún control sobre.

Enterrada en la página 134 de la 419 páginas publicado recientemente canadiense Presupuesto Federal 2014, el gobierno federal canadiense confirma que "introducir el blanqueo y la financiación del terrorismo normativa contra el blanqueo de monedas virtuales, como Bitcoin".

Aceptar, por lo que las regulaciones serán introducidos por el gobierno canadiense que abordará específicamente Bitcoin, lo que, en mi opinión, poner los bancos canadienses y cooperativas de crédito, al menos parcialmente en la facilidad de acuerdo con (b) anterior, pero cuando son estas regulaciones que van a ser anunciado y entrarán en vigor?

No ha habido absolutamente ninguna orientación del gobierno federal en esta materia. Podría ser la próxima semana o podría ser en seis meses. Mientras tanto, bitcoin entidades están atrapados en esta 'captura 22' situación desafortunada.

Banca hipocresía?

Una cuestión que merece una atención seria es la forma en que ambos bancos canadienses e internacionales ejecutan su contra el lavado de dinero y reglamentos financiación del terrorismo. 

Es muy bueno que los bancos tienen políticas de financiación del terrorismo contra el lavado de dinero y, a menudo, pero la ejecución de dichas políticas son aborrecibles y descuidado en el mejor.

El caso en cuestión, en un artículo publicado por elitedaily.com el 21 de febrero de 2014, titulado 'La cruda realidad detrás de las Grandes Bancos Financiación México carteles de la droga', el autor observó lo siguiente:

"Desde 2006, más de una docena de bancos han llegado a acuerdos con el Departamento de Justicia (Estados Unidos) como la restitución de violaciónes relacionadas con el lavado de dinero. American Express Bank International admitido en el procesamiento de más de $ 55 millones en dinero de la droga que había sido lavada a través de la cáscara en alta mar Las cuentas que opera ".

Los lectores pueden recordar que en diciembre pasado, el banco británico HSBC (que tiene una presencia grande de Canadá) de acuerdo a un acuerdo con el Departamento de Justicia de Estados Unidos a pagar aproximadamente $ 2 mil millones en multas por haber movido $ 881 millones en ganancias de la droga de los carteles en México y Colombia durante una período reciente de cinco años.

Los argumentos han hecho que los bancos, en general, a menudo no se enfrentan a la persecución penal por violar las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, sino que, según el autor del citado artículo antes mencionado, "(aceptar) asentamientos que posponga o eliminar la amenaza de demandas penales ".

Si esto es cierto, se puede argumentar que hay pocos incentivos para que los bancos endurecen en realidad cumplimiento de la normativa interna. 

Ha habido casos de altos ejecutivos del banco dejando sus posiciones en sus respectivos bancos debido a esta falta de cumplimiento de la normativa interna.

Por ejemplo, en el citado artículo, se hace referencia a un caballero llamado Martin Woods, quien se desempeñó como director de la unidad antilavado de dinero de Wachovia en Londres durante tres años antes de dejar su cargo 'con disgusto' después de sus reiteradas peticiones a ejecutivos para poner fin a las operaciones en curso de lavado de dinero de la droga, que al parecer fueron produciendo en la red de sucursales de Wachovia, fueron ignorados).

Tema ignorado

Los bancos canadienses e internacionales adoptan la posición de que no van a bordo de Bitcoin clientes debido a la preocupación de que las entidades Bitcoin podría ser utilizado para facilitar las actividades de lavado de dinero de la droga. Al mismo tiempo, como resultado de una mala ejecución algunos de estos bancos son culpables ellos mismos de facilitar las actividades de lavado de dinero de drogas y como resultado han pagado multas de mil millones de dólares de liquidación.

¿Es esta hipocresía? Como mínimo, parece ser una aplicación inconsistente de las políticas contra el lavado de dinero internamente frente externamente para Bitcoin clientes.

Creo que los medios de comunicación, cuando se habla de Bitcoin y el riesgo de lavado de dinero asociados a ella, no tiene en cuenta o comentarios sobre el tema hipocresía se discutió anteriormente. Esto es muy lamentable.

LawCanada

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