Lección de Liberty Reserve: No te tomes libertades con la ley | Concellodemelon.org

Lección de Liberty Reserve: No te tomes libertades con la ley

Lección de Liberty Reserve: No te tomes libertades con la ley

Hay al menos una lección que aprender de la reciente clausura de reserva de la libertad por presunto lavado de dinero: si se utiliza "real" Fiat respaldada por el gobierno o una moneda digital distribuido controlado por nadie en particular, lo que lo utilizan Fóris sujeto a las leyes y reglamentos de muchos tipos. Caen en conflicto con los y las autoridades, tarde o temprano vendrá a buscarte.

La libertad Reserveused su propia moneda digital sede en Costa Rica - también llamado el Liberty Reserve, o LR - para proporcionar servicios de procesamiento de pagos de bajo costo para los clientes en todo el mundo. Su facilidad de pago es acreditado por ayudar a principios de Bitcoin adoptersuse sus dólares o euros para comprar y vender la moneda digital a través de los intercambios.

Sin embargo, los requisitos de verificación mínimos de Liberty Reserve ( "Esencialmente, todo un cliente necesita para abrir una cuenta fue una dirección de correo electrónico", señaló el New York Times.) También parece haber hecho un llamamiento a aquellos que buscan una manera de hacer transacciones ilegales " anónima y sin dejar rastro ", de acuerdo con el de 27 páginas indictmenthanded abajo contra la empresa y sus principios en la corte federal de Estados Unidos el martes.

"A través de los esfuerzos de los acusados, Liberty Reserve ha surgido como uno de los principales medios por los cuales los delincuentes informáticos de todo el mundo distribuyen, almacenan y lavado del producto de su actividad ilegal", señala el acta de acusación. "De hecho, Liberty Reserve ha convertido en un centro financiero del mundo delito cibernético, lo que facilita una amplia gama de actividades delictivas en línea, incluyendo el fraude de tarjetas de crédito, robo de identidad, fraude de inversiones, la piratería informática, la pornografía infantil y el tráfico de narcóticos."

La acusación señala que "prácticamente todos los negocios de reserva de la libertad derivada de la actividad criminal sospechosa", añadiendo que el alcance de su conducta ilegal era "asombroso."

"Se estima que han tenido más de un millón de usuarios en todo el mundo, con más de 200.000 usuarios en los Estados Unidos, Liberty Reserve procesó más de 12 millones de transacciones financieras al año, con un valor combinado de más de $ 1.4 mil millones," los estados de acusación. "En general, de 2006 a mayo de 2013, Liberty Reserve procesa un estimado de 55 millones de transacciones financieras individuales y se cree que ha blanqueado más de $ 6 mil millones en activos criminales."

Arthur Budovsky, descrito como principal fundador de Liberty Reserve, y Vladimir Kats, un cofundador de la compañía, fueron detenidos la semana pasada - Budovsky en España y Kats en Brooklyn. También fue detenido Azzeddine El Amine, un director de empresa. Otras dos personas - gerente pasado Ahmed Yassine Abdelghani y director / co-propietario Allan Esteban Hidalgo Jiménez - según los informes siguen en libertad en Costa Rica.

Esta no es la primera ejecución en Kats de Budovsky o con la ley. Ambos fueron detenidos en 2006, cuando las autoridades de Estados Unidos determinó su cambio de divisa digital, la Edad de Oro - que se ocupa en la moneda electrónica digital oro - fue la realización de "transmisión de dinero sin licencia". Los dos fueron condenados a cinco años de libertad condicional en 2007. (Alrededor de este mismo tiempo, Budovsky emigró a Costa Rica, que más tarde renunció a su ciudadanía estadounidense y se convirtió en un ciudadano de Costa Rica).

La carga de transmisión de dinero sin licencia es el mismo utilizado recientemente por el Departamento de Seguridad Nacional de Estados Unidos para apoderarse de cambio Bitcoin fondos Mt.Gox celebradas en Dwolla.

El Rica SUGEF Costa regulador financiero en 2009 rechazó la solicitud de reserva de la libertad para una transmisión de dinero licencia de negocio, teniendo en cuenta - según la acusación de Estados Unidos - que "reserva de la libertad no tenía controles contra el lavado de dinero, incluso básicos en su lugar como 'conozca a su cliente' procedimientos, y carecían de otro modo ningún medio eficaz de seguimiento de la actividad sospechosa dentro de su sistema ".

Posteriormente, la libertad de Reserva constituido un portal informático que "parecía dar a los reguladores de Costa Rica la posibilidad de acceder a reserva de la libertad de información transaccional y supervisar si se produce actividad sospechosa." Sin embargo, la acusación agrega, la mayor parte de los datos que aparecen en el portal era falso y podía ser manipulado para ocultar información a las autoridades.

A finales de 2011, Liberty Reserve también había sido marcado por el Financial Crimes Enforcement Network de Estados Unidos (FinCEN), que advirtió a las instituciones financieras sobre los riesgos de la prestación de servicios a la empresa.

FinCEN a principios de este año emitió nuevas directrices que se aplica a "las personas que administren, el intercambio o el uso de monedas virtuales." A raíz de esa liberación, varios intercambios Bitcoin dejado de operar.

"No me sorprende", dijo el asesor general de la Fundación Bitcoin Patrick Murck en el momento. "Desde mucho antes de que las directrices salieron he estado aconsejando operadores de cambio bitcoin, tanto formal como informalmente, para registrarse en la FinCEN como servicios de dinero empresas (MSB) y para ejecutar un minucioso ALD / KYC (contra el lavado de dinero / saber-tu- programa) el cumplimiento del cliente para todos los usuarios de su servicio. FinCEN paso a paso en el aspecto sorprendente es menos de las directrices de ser liberado ".

Averiguar cómo el ecosistema Bitcoin se ajusta dentro de un entorno normativo diseñado para la moneda fiduciaria es "todavía un trabajo en progreso", agregó Murck.

Tanto las empresas alt-moneda y los reguladores tradicionales están sintiendo los dolores de crecimiento, y reducir al mínimo los dolores requerirán los dos grupos a comunicarse mejor entre sí y educar a la otra.

"La mayor amenaza para la FinCEN darse cuenta de sus propios objetivos y el mandato (para prevenir la delincuencia financiera) es que se apoyan demasiado duro en el sistema existente y centralizada de los intercambios y empujan la cuota de mercado de los intercambios más descentralizados peer-to-peer", señaló Murck. "FinCEN ha hablado de un gran juego sobre la colaboración público-privada, pero no ha cumplido."

Parte de seguir adelante con eficacia, agregó, es el reconocimiento de que los reguladores - mientras persigue sus esfuerzos contra el crimen en línea y fuera - necesidad de hacer espacio para usos legítimos de monedas digitales en economía en evolución de hoy.

"El genio ha salido de la botella y distribuida, la moneda de base matemática está aquí para quedarse", dijo Murck.

Pero ese genio todavía tiene que cumplir la ley. O hacer frente a algunas consecuencias adversas.

Reserva de libertad

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