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FinCEN Reglas Procesadores de pago Bitcoin, intercambios son transmisores de dinero

FinCEN Reglas Procesadores de pago Bitcoin, intercambios son transmisores de dinero

La Red de Control de Crímenes Financieros (FinCEN) ha publicado una nueva guía para los intercambios bitcoin custodia y procesadores de pagos, al dictaminar que dichas empresas pueden ser consideradas empresas de servicios financieros bajo la ley estadounidense.

En una respuesta a las cartas individuales presentadas a finales de 2013, el jefe de lavado de dinero de Estados Unidos y el regulador de la financiación del terrorismo explicaron que los intercambios bitcoin pueden ser transmisores de dinero, incluso si sólo se ajustan a los compradores y vendedores en su plataforma. Además, las cartas sugieren que esto es cierto, incluso si las bolsas se comportan más como los valores tradicionales o bolsas de productos, en los que no hay dinero se transfiere entre la empresa y cualquier contraparte.

Mientras que la primera de las emisiones de hoy en día pueden haber sido esperada por los que siguen el espacio, la actualización más sorprendente es quizás que esa orientación podría aplicarse a Bitcoin processorsas así como los intercambios.

El hallazgo es notable como grandes empresas del sector como BitPay han indicado en el pasado que sus servicios son de orientación exemptfrom FinCEN ya que facilitan las compras entre los consumidores y los comerciantes, solamente la aceptación y la transmisión de fondos que sean necesarios para la venta.

Sin embargo, el abogado de Pillsbury Winthrop Shaw Pittman Marco Santoritold CoinDesk que la última guía de FinCEN implica que la exención sólo se aplica en los casos en ambos lados de la transacción son Ley de Secreto Bancario (BSA) instituciones reguladas, como es el caso de los procesadores de tarjetas de crédito, que transfieren los fondos entre los bancos de los clientes y comerciantes.

Santori explicó:

"Lo que la mayoría de los procesadores de pago hacen hoy en día es simplemente aceptar pueblos bitcoin, desde donde los bitcoins pueden ser, posiblemente, su propio software de la cartera [.] Y aceptar las monedas y enviarlos a la comerciante utilizando cualquier software que podrían estar en ejecución. Lo que esto es dicho es que si usted es un procesador de pagos comerciante y que está haciendo que usted no está exento de las reglas, de hecho, usted es un negocio de servicios de dinero ".

Preocupante

Andrew Ittleman, un abogado en Fuerst Ittleman David y José, PL, destacó además las implicaciones de las sentencias, lo que sugiere que tal vez son una señal preocupante de cómo la industria podría ser tratado por el organismo en su conjunto.

"Sobre la base de mi lectura de estos documentos, no estoy seguro si hay un límite a la amplitud de [el MSB] definición," dijo. "Me parece que, de acuerdo con la FinCEN, cualquier empresa que se trata de Bitcoin es un transmisor de dinero, y yo no sé si hubiera podido decir que antes de antes de leer la nota procesador de pagos."

En las dos cartas, la FinCEN división de políticas director asociado Jamal El-Hindi resume los argumentos del gobierno de por qué las empresas no identificadas en cuestión entran en la definición de transferencia de dinero. Como resultado, las empresas en los EE.UU. Que facilitan dichas transacciones Bitcoin pueden ser obligados a adherirse a las normas de información y de cumplimiento adicionales.

FinCEN dijo CoinDesk que el fallo está destinado a ser una opinión oficial de las empresas en cuestión, sin embargo, y que no puede aplicarse de manera más amplia.

"Animamos a las empresas para preguntar directamente si no están seguros acerca de su estatus como transmisores de dinero, y para determinar si necesitan registrarse con la FinCEN," dijo un portavoz. "Dependiendo de los hechos y circunstancias específicas descritas a nosotros, nos ofrecen una opinión oficial. Estos fallos no están destinados para señalar las tendencias ni deben ser interpretados como algunos amplia pronunciamiento de la industria."

CoinDesk ha puesto en contacto los miembros de sector de servicios de procesamiento de bitcoin de la industria para hacer más comentarios.

Exención de responsabilidad: fundador CoinDesk Shakil Khan es un inversor en BitPay.

FinCENPayments

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