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Cuando Crypto Exchanges posee más que su dinero

Cuando Crypto Exchanges posee más que su dinero

Marc Hochstein es el jefe de redacción de CoinDesk y ex editor en jefe de American Banker.

El siguiente artículo apareció originalmente en CoinDesk semanal, un boletín de noticias a medida curada entregado todos los domingos exclusivamente a nuestros suscriptores.

Cada una de estas tres historias fuera de Asia es significativa por sí solo, pero cuando se las lee al lado del otro que cuentan una, historia global mucho más grande.

En primer lugar, el 23 de enero del regulador financiero de Corea del Sur establece una fecha para la introducción de una nueva cuentas de explotación criptomoneda barringanonymous regla. (O, como algunos copos de nieve sensibles por ahí prefieren que había puesto ella, "que requiere la identificación del cliente para cuentas comerciales cripto" - nunca nos imaginamos que nadie en este espacio querría endulzar una mala noticia con eufemismos, sin embargo, aquí estamos pero estoy divagando..)

Al día siguiente, una agencia surcoreana diferente multado con varios intercambios criptomoneda por no proteger los datos de los clientes. "Mientras que las amenazas a la seguridad como la especulación moneda virtual y la piratería de sitios de manipulación están aumentando, la situación real de la protección de la información personal de los principales cambios de moneda virtual es muy débil", advirtió el presidente de la Comisión de Comunicaciones de Corea, al anunciar las multas.

Superando por si fuera poco, el 26 de enero, Coincheck, cambio de cripto en Japón, admitió que había sido hackedin lo que parece ser el mayor robo de la historia individual en criptomoneda. Unos $ 533 millones de dólares en un cripto de nivel medio conocido como XEM se robó.

Así que vamos a dar un paso atrás aquí. Tomados en conjunto, estos eventos nos recuerdan que:

  1. Preocupados por lavado de dinero y los delitos financieros, reguladores internacionales quieren hacer intercambios de cifrado seguro, al igual que la mayoría de los intermediarios financieros, saber quiénes son sus clientes. Dependiendo de la cantidad Crypto a las operaciones de los usuarios, esto implica la recogida de los intercambios de todo tipo de información de identificación personal: nombre real, dirección, una copia de su pasaporte, incluso una autofoto.
  2. Los intercambios no son muy buenos en la obtención de estos datos. Lo cual no es una sorpresa, porque.
  3. Ellos no son muy buenos en la obtención de fondos de los usuarios, ya sea.

Cripto usuarios experimentados le dirán que la respuesta al número 3 es mantener la mayor parte de sus monedas en almacenamiento en frío y el uso de las bolsas sólo para los activos que usted opera activamente. Pero las dos primeras observaciones presentan un problema mucho knottier.

En resumen, la yuxtaposición pone al descubierto la tensión fundamental entre el cumplimiento de anti-lavado de dinero y de conocimiento del cliente leyes, por una parte, y la privacidad de los datos en el otro.

No existe una solución fácil

Hay un número de maneras de resolver este conflicto potencial:

Vuelve a LMA laws.Ha. Posibilidad de grasa.

No es que éstos no merecen mayor escrutinio. Los primeros usuarios de Bitcoin libertarias pueden exagerar su caso (e invitar a las burlas de soja, bluechecks-alimenticios presumidas) cuando declaran "lavado de dinero no es un crimen." Una mejor manera de decirlo es la siguiente: Es lógico que encubrir un crimen en sí es un delito, pero debe ser un delito a la actividad oscura que no es itselfillegal o perjudicial, simplemente porque al hacerlo inconvenientes aplicación de la ley?

Algunos dirían que la respuesta es sí. Hay una gran cantidad de actividad desagradable pasando ahí fuera, incluso si se excluye a los crímenes sin víctimas (las que implican sólo para adultos que consienten). Pero la pregunta debe ser respondida de los políticos más de lo que ha sido. Aún así, no contenga la respiración por mucho en el camino del cambio en un clima político en forma de 9/11, Charlie Hebdo, San Bernardino, etc.

Empresas cripto exentos de las leyes AML. LOL JK. Véase más arriba.

Más al punto, sin embargo, este enfoque todavía equivale a decir "has de recoger y almacenar residuales nuclear oh, y es mejor asegurar que, también." soluciones más creativas podrían estar en orden.

Enhebrar la aguja. En otras palabras, encontrar una manera de satisfacer el objetivo de luchar contra el crimen sin hacer las empresas tienen todos estos datos en el primer lugar.

Por ejemplo, hay una ecosystemof adyacente arranques de identidad digital y proyectos de código abierto con el objetivo de crear bóvedas de datos personales y los ID reutilizables. Aunque los modelos varían, un hilo común es que en lugar de dar las llaves de su identidad a cada extraño que hace negocios, que se les podía presentar la prueba de que usted tiene derecho a acceder a un recurso dado.

Por ejemplo, un guardia de seguridad en un club necesita saber que estás edad suficiente para beber, pero no su cumpleaños exacta; Del mismo modo, si usted puede demostrar a un intercambio de Bitcoin que no estás en la Oficina del Departamento del Tesoro de la lista de sanciones de Control de Activos Extranjeros, tal vez no necesitarían esa copia de su pasaporte.

La gran idea es que no todo el mundo que el comercio con las necesidades de saber quién es usted, siempre y cuando someoneknows lo que eres. Aplicación de la ley aún podría rastrear transacciones a través de la blockchain, a un intercambio, y en última instancia a un proveedor de identidad que pueda identificar al usuario bajo orden judicial.

En general este concepto, articulados en los Principios windhover 2014 y en otros lugares, suena como una mejora en el status quo. Pero las aplicaciones del mundo real han sido raros.

Además, se podría argumentar que incluso si se pone en práctica en general, estas soluciones de identificación puede equivaler a una mera reordenación de las sillas de cubierta, en el mejor. Si ya no tenemos un montón de instalaciones de residuos nucleares, sino que tienen unas instalaciones grandes de residuos nucleares (con puertas traseras para la aplicación de la ley de arranque), que no hacen trabajo de los ladrones de identidad Will aún más fácil?

Se espera sinceramente que el desarrollo de exchangewill descentralizada, finalmente, hacer que la discutible cuestión, al menos en lo que respecta a la negociación de activos digitales. Hasta entonces, permanecer vigilantes sobre la protección de su dinero, su información personal y sus libertades civiles.

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