Disposiciones de Bitcoin en la Ley del Transmisor de Dinero de Carolina del Norte | Concellodemelon.org

Disposiciones de Bitcoin en la Ley del Transmisor de Dinero de Carolina del Norte

Disposiciones de Bitcoin en la Ley del Transmisor de Dinero de Carolina del Norte

Todd Bryant es el presidente y fundador de Fianzas Bryant. Es un experto fianzas con años de experiencia en ayudar a los propietarios de negocios obtienen condiciones de servidumbre y comienzan su negocio.

Aquí, Bryant ofrece una visión general de las nuevas disposiciones criptomoneda fecha reciente a la Ley de transferencias de dinero en Carolina del Norte, y explica lo que significará para las empresas bitcoin operan en el estado.

La Ley de transferencias de dinero de Carolina del Norte fue ampliado recientemente para cubrir bitcoin comerciantes con el Proyecto de Ley 289, firmado en julio de 2016 el gobernador del estado Pat McCrory. Considerado como la 'ley de la moneda virtual'en el estado, el proyecto de ley introduce un marco legal para regular bitcoin y tecnología blockchain.

Mientras que la legislación tenía que pasar por un período de discusión elaborado y largo, incluyendo la retroalimentación de los diversos interesados, el proyecto de ley es visto hoy como favorable a la empresa por muchos. Aporta claridad jurídica en el campo de las monedas virtuales en Carolina del Norte, pero no se abre espacios para el exceso de regulación.

La Cámara de Comercio Digital y otras partes interesadas contribuyó a la formulación de esta adición al acto. También han expresado su satisfacción por el resultado.

Reglamentos Bitcoin

El transmisor de dinero ahora extendida Actincludes una definición de la moneda virtual, que dice:

"Una representación digital de valor que puede ser objeto de comercio y funciones digitalmente como un medio de intercambio, una unidad de cuenta, o un depósito de valor, pero sólo en la medida definida como valor almacenado bajo GS 53-208,42 (19), pero no lo hace de curso legal como lo reconoce el Gobierno de los Estados Unidos ".

Naturalmente, esta definición ha sido el primer paso para regular el campo de moneda virtual en Carolina del Norte.

Según la ley, los operadores bitcoin caerán en la categoría de los transmisores de dinero y, como tal, tendrán que obtener una licencia. Hay una serie de opciones exentas tales como ser el agente de un beneficiario, pero tienen que ser debidamente demostrado.

Una licencia no será mineros neededfrom virtuales de divisas, así como las compañías de software blockchain para una serie de servicios tales como plataformas inteligentes de contratos, propiedad inteligente, software multi-firma y carteras no tiene la custodia y no alojados.

Como se ha comentado por Bitcoin defensores, la legislación es visto como adaptando las necesidades de la industria emergente. Se distingue entre las empresas que utilizan la moneda virtual en comparación con aquellos que utilizan libros distribuidos. Además, la ley aclara qué tipos de actividades desencadenan el requisito de licencias para las empresas de tecnología blockchain.

El proceso de concesión de licencias

El proceso de solicitud de licencia también se define en el acto. Los transmisores de dinero tendrán que seguir el procedimiento establecido a través del Sistema y licencias a nivel nacional Hipoteca será autorizada por el Comisionado de Carolina del Norte de Bancos.

Los documentos más importantes que necesitan ser presentado durante la concesión de licencias incluyen entidad papeles de negocios, registro de servicios monetarios activa con el Departamento de Tesoro financiera crímenes de la Red de Control, plan de negocios, documentos de los programas contra el lavado de dinero de Estados Unidos, y las declaraciones financieras, entre otros.

El valor neto mínimo para la concesión de licencias se ha fijado en $ 250.000 y se debe tener en todo momento. La tasa de solicitud es de $ 1,500. También hay una cuota de evaluación anual de $ 5.000 para los volúmenes de transmisión por debajo de $ 1 millón. Por encima de esa cantidad, la cuota de evaluación se calcula como un porcentaje del volumen transferido por encima de la tasa básica de evaluación anual de $ 5.000.

Requisitos de fianza

Uno de los nuevos elementos introducidos con esta adición a la Ley es el transmisor de dinero requisito de la licencia de bonos por Bitcoin comerciantes. Este tipo especial de garantía bondis necesario con el fin de que aparezca el nivel de seguridad en el negocio. La función de la fianza es garantizar que los comerciantes Bitcoin se encargará de activos en moneda virtuales de sus clientes de acuerdo con las leyes aplicables.

El monto de la fianza que los operadores necesitan para publicar depende del volumen de transferencias de dinero por año. El requisito de fianza estándar es de $ 150.000 para los volúmenes de transferencia de fondos por debajo de $ 1.000.000. Para volúmenes entre $ 1.000.000 y $ 5.000.000, el requisito de fianza se ha fijado en $ 175.000.

El siguiente nivel se fija en $ 200.000 para los comerciantes con un volumen anual entre $ 5.000.000 y $ 10.000.000 por año. Para volúmenes entre $ 10,000,000 y $ 50.000.000 el vínculo tiene que ser $ 225.000. Por último, si el volumen de transmisión es superior a $ 50.000.000 el requisito de fianza es de $ 250.000.

Con el fin de conseguir unido, los operadores de divisas virtuales tendrán que solicitar un vínculo de transferencia de dinero con un proveedor de garantía. Después de examen de su perfil financiero, el fiador establece una prima de bonos, que es un porcentaje de la cantidad de unión requerida. Finanzas fuertes y estadísticas comerciales sólidas son clave para reducir los costos de bonos para los transmisores de dinero.

Aceptado en lugar positivamente por las empresas y los legisladores, la adición Bitcoin a la Ley de transferencias de dinero está obligado a llevar el nivel necesario de la regulación de las monedas virtuales y la tecnología blockchain en Carolina del Norte.

Carolina RegulationNorth

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