Las reglas del crimen financiero ahogan los intercambios de bitcoin | Concellodemelon.org

Las reglas del crimen financiero ahogan los intercambios de bitcoin

Las reglas del crimen financiero ahogan los intercambios de bitcoin

Olvídese de volatilidad de los precios y los ataques de piratas informáticos. La mayor amenaza para el futuro de Bitcoin - al menos en los Estados Unidos - podría ser el poco conocido Financiera Red de Control de Crímenes (FinCEN).

Escribiendo en American Banker, Ecoins investigador y miembro de la junta de la Fundación Bitcoin Jon Matonis describe cómo, al menos, tres bolsas de EE.UU. Que comercian bitcoins han cerrado como resultado de orientación recientemente emitido por la FinCEN.

Citando un podcast de The Daily Bitcoin, Matonis cita Bradley Jansen, ex asistente de Ron Paul y director del Centro para la Privacidad Financiera y los derechos humanos, como diciendo: "Han sido el factor más importante para pisar fuerte hacia fuera la competencia de divisas."

En el podcast, Jansen teoriza que la guía de FinCEN se publicó como una manera de preparar el terreno para futuros procesamientos relacionados con Bitcoin.

Publicado el mes pasado, la guía de FinCEN requiere intermediarios que manejan la moneda virtual para registrarse como empresas de servicios monetarios y seguir las disposiciones de informes y mantenimiento de registros bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluyendo conozca a su cliente (KYC) y anti-dinero lavado de requisitos (AML). Bitcoin intercambios también podrían ser considerados transmisores de dinero y ser obligados a seguir las normas adicionales bajo la ley estatal.

"Este marco violentamente a ampliar el alcance de la FinCEN y la BSA, y sería inviable para muchos, si no la mayoría, miembros de la comunidad Bitcoin para cumplir con", escribió Patrick Murck, asesor general de la Fundación Bitcoin. "An-micro empresa o individuo no se puede esperar para crear una robusta ALD / KYC programa en cualquier momento que se venden 1 o 100 Bitcoin en una bolsa o en persona."

En su comentario, Matonis señala que, el 20 de marzo, justo dos días después de la orientación fue puesto en libertad, cambio de Bitcoin Bitme.com operaciones suspendido. A principios de abril, la CTB Comprar dijo que suspendía el comercio debido a la "inseguridad jurídica" provocada por el anuncio de la FinCEN.

Bitfloor fue el más reciente intercambio de bitcoin a cerrar después de su cuenta bancaria fue cerrada, un resultado indirecto de las regulaciones de FinCEN, sugiere propietario Bitfloor romana Shtylman.

"Los bancos minoristas tienen aversión al riesgo y dirigido a un conjunto diferente de los clientes que lo que se pide normalmente para a partir de un cambio", Shtylman dijo PaymentsSource. "Esto ocurriría a cualquier negocio que el banco decidió no formaba parte de su estrategia de venta al por menor y no vale la pena el riesgo."

Regulación financiera

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