Los 10 principales desarrollos regulatorios globales de Bitcoin de 2018 | Concellodemelon.org

Los 10 principales desarrollos regulatorios globales de Bitcoin de 2018

Los 10 principales desarrollos regulatorios globales de Bitcoin de 2018

Marco Santori es un especialista blockchain y bitcoin que dirige la práctica FinTech en el bufete de abogados Cooley LLP.

Él es también el presidente del Comité de Asuntos Regulatorios de la Fundación Bitcoin y autor de la serie de CoinDesk en la ley Bitcoin (Encontrar partes 1, 2 y 3 aquí).

Ni un solo mes aprobada en 2015 sin algún nuevo desarrollo innovador en el mundo de la regulación de la moneda digital.

Voy a contar algunas de las que han tenido alguna influencia en mi propia práctica.

10. Nueva Jersey: La Ley de Creación de Empleo en moneda digital

En junio, la Ley de Creación de Empleo en Nueva Jersey digital de divisas fue introducedinto la legislatura de New Jersey. 2015 nos trajo el comienzo de varias iniciativas estatales nuevos, pero este proyecto de ley es la primera en ofrecer los dos zanahorias y palos a los negocios de divisas digitales.

Los palos son modestas: En lugar de solicitar una licencia, un negocio de la moneda digital sólo tiene que registrarse con el estado. Las zanahorias son significativas: rupturas importantes incentivos fiscales y operacionales vía rápida. (En la revelación completa, tuve el honor de ser elegido para redactar el texto de la Ley).

Al escribir estas líneas, la legislación aún está siendo considerado en el estado.

9. Hong Kong: No hay necesidad de una regulación Bitcoin

En marzo, el gobierno de Hong Kong enterrado algunas preocupaciones de que la jurisdicción sería acabar con las monedas digitales, cuando lanzó una guía oficial que indica que bitcoins "no suponen una amenaza significativa para el sistema financiero".

Por lo tanto, el Secretario de Servicios Financieros y del Tesoro concluyó que "no hay necesidad de introducir una legislación para regular el comercio de materias primas virtuales o prohibir a las personas de participar en tales actividades".

Hong Kong es un centro local de la actividad moneda digital, y esta declaración afirmativa proporciona seguridad muy necesaria a las empresas que operan allí.

8. CFTC: Bitcoins son Commodities

Desde 2013, hemos sabido que, a los efectos de la regulación contra el blanqueo de dinero, el gobierno federal considera Bitcoin a ser una moneda. Sin embargo, en septiembre, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) announcedits primera acción de cumplimiento civil contra una plataforma de comercio opciones bitcoin, Coinflip.

De este modo, la CFTC confirmó lo que muchos dentro de la comunidad a largo habían creído: CFTC considera Bitcoin a ser una mercancía sujeta a su supervisión. Como resultado, Coinflip era responsable por no dejar constancia de su bolsa de opciones Bitcoin como un centro de intercambio.

Ahora podemos esperar CFTC la vigilancia de los derivados de bitcoin, así como las suyas en sus mercados.

7. Las auditorías BSA: FinCEN es serio sobre la AML Cumplimiento

Si había alguna duda de que el gobierno federal de Estados Unidos es serio acerca de hacer cumplir sus regulaciones monetarias digitales de 2015 puso esas dudas. En mayo, el Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) anunció su primera ronda de Ley de Secreto Bancario auditorías de las empresas que se habían registrado como transmisores de dinero en monedas digitales.

Delegados FinCEN su actividad de investigación para el lavado de dinero (AML) violaciónes al Servicio de Impuestos Internos, que - a partir de este año - está llevando a cabo auditorías regulares de las compañías moneda digital para garantizar el cumplimiento.

Varias empresas en el espacio han informado de que son, de hecho, bajo auditoría.

6. California: una licencia para empresas moneda digital

Cuando se trata de mover el dinero, o cuando se trata de tecnología, California es una de las jurisdicciones más importantes de los EE.UU..

Sin embargo, se ha negado a conceder licencias bitcoin empresas, se negó a hacer cumplir sus leyes de licencias de transmisión de dinero existentes contra las empresas bitcoin operan en el estado y se negó a interpretar cómo estas leyes podrían aplicarse a la industria de Bitcoin en general.

Finalmente, en marzo, el estado introdujo AB 1326, un acto que traería explícitamente bitcoin empresas bajo las directrices de concesión de licencias.

El proyecto de ley ha pasado la Asamblea de California y se reintroducen en el Senado de California cuando vuelva a reunirse en 2016.

5. SEC: Algunos contratos de minería son títulos

Apenas este mes, hemos aprendido que los contratos de minería bitcoin pueden ser valores, según la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).

En su acción de cumplimiento contra Josh Homero Garza y ​​su compañía de minería bitcoin, los mineros de la VAG, la SEC alega que Garza y ​​VAG estaban involucrados en una estafa piramidal donde vendían contratos llamados 'Hashlets' al público.

La agencia supuesta explícitamente que los Hashlets eran valores regulado bajo la Ley de Valores, y por lo tanto la SEC tenía jurisdicción sobre el fraude.

La SEC salió de su manera de señalar que no todos los contratos mineros son títulos, y describe las características particulares de los Hashlets que cruzó la línea.

4. Nueva York: La BitLicense

Si usted ha estado siguiendo una historia en la ley bitcoin este año, que probablemente ha sido la 'BitLicense'.

El BitLicense es el nombre del medio ambiente para la modificación de las leyes de servicios monetarios de Nueva York, que buscaba crear una nueva licencia de la tecnología de marca de Bitcoin y otras compañías de moneda virtual que operan en el estado.

La saga BitLicense comenzó en 2013, cuando el Departamento de Estado de Nueva York de Servicios Financieros (NYDFS) extendió la alfombra roja para las celebridades de la industria bitcoin para ofrecer su testimonio sobre la nueva propuesta.

El proyecto fue recibido por primera vez por muchos como una insignia brillante de legitimidad para la industria. Para algunos, sin embargo, comenzó a perder su brillo en 2015, cuando se hizo evidente que el lenguaje de la licencia probaría vaga y en última instancia sobre los servicios incluidos.

La licencia final entró en vigor en agosto de este año.

3. ITbit: una alternativa a la BitLicense

Donde algunos zigged, otros zag.

Además de ofrecer un BitLicense, Nueva York proporciona una ruta alternativa para operar legalmente en el estado. En 2015, la primera carta NYDFS awardedits confianza a un negocio Bitcoin: el intercambio de bitcoin operado por ITbit.

La estructura de fideicomiso pone ITbit en una posición diferente a la de un BitLicensee.

Por ejemplo, cuando un titular BitLicense podría simplemente tomar la custodia de bitcoins de un cliente, ITbit debe actuar como fiduciario a sus clientes, poniendo sus intereses por encima de su propia.

2. TJE Bitcoin ventas no están sujetas al IVA

En octubre, el Tribunal de Justicia Europeo decidió definitivamente que las ventas de Bitcoin están exentas del IVA. A raíz de una disputa inicial entre un miembro de la comunidad Bitcoin y la oficina tributaria de Suecia, la Corte Europea abordó por primera vez la cuestión de los impuestos bitcoin en junio del año pasado.

El asunto fue elevado a la corte europea después de un corte sueca encontró frente a la oficina de impuestos y descartó bitcoin transacciones no debería estar exento del IVA.

El tribunal había decidido otra cosa, la actividad bitcoin al por menor podría haber sido casi extinguida en Europa.

1. Tesoro del Reino Unido: Normas ALD para carteras y Prudential Reglamento de Intercambios

Puede ser una llamada polémica, pero creo que el desarrollo normativo más importante de 2015 vino del Reino Unido.

En respuesta a una solicitud de comentarios, el Tesoro del Reino Unido anunció en Marchthat que planea requerir cambios de moneda digital en el Reino Unido para aplicar las normas de ALD similares a otros intermediarios financieros regulados.

Sin embargo, los requisitos prudenciales (como requisitos de capital mínimo y unión) aplicables a algunas compañías de servicios financieros sólo se aplican a las operaciones de custodia, y estarán por adhesión. Los custodios no serán requeridos por la ley para satisfacer los requisitos, pero los que sí pueden promocionar un 'sello de aprobación', presumiblemente, que inspira confianza desarrollada por el British Standards Institute.

Esto coloca a las empresas británicas bajo una muy diferente - y francamente mucho más razonable - régimen que sus vecinos del otro lado del Atlántico.

2016: ¿Qué esperar?

Si 2016 demuestra ser ni la mitad tan interesante como el año 2015, la industria está en un año lleno de acontecimientos. Puedo pensar en por lo menos dos desarrollos de anticipar en 2016.

En primer lugar, Predigo que veremos una moneda virtual federal de Informe o VCTR Transacción. Es cierto que esto es más de un informe que una predicción, ya que FinCEN ha sugerido tanto en los comentarios informales.

Actualmente, los intercambios Bitcoin y carteras de custodia deben informar de cualquier efectivo o moneda de transacciones (de metal o de papel) por encima de $ 10.000 en el llamado Informe de transacciones en efectivo (CTR). Debido a que algunas compañías de divisas digitales tienen una presencia de ladrillo y mortero, la industria en su conjunto unos archivos de CTR.

Esto representa un punto ciego en la vigilancia financiera de la FinCEN. FinCEN ya ha insinuado que está considerando extender el requisito CTR a Bitcoin. Podríamos ver que tan pronto como este año. Incluso podría ser una parte de una reglamentación más completa.

En segundo lugar, vamos a ver los estados comienzan a crear leyes en materia no sólo las empresas de divisas digitales, sino también las empresas de tecnología blockchain. Una enorme cantidad de capital está fluyendo en el espacio de tecnología blockchain.

Creo que los estados empezar a hacer intentos de capturar algunos de estos ingresos al ofrecer incentivos a las empresas para el hogar dentro de sus fronteras.

BitLicenseRegulation2015 revisión

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