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Los intercambios de Bitcoin necesitan crecer rápido

Los intercambios de Bitcoin necesitan crecer rápido

La relación entre los grandes bancos y sus reguladores es bastante dudosa, por decirlo suavemente. Pero los investigadores federales esperando para dar intercambios Bitcoin el mismo viaje gratis es infantilmente ingenua.

Cuando HSBC quedó atrapado lavado de dinero para narcotraficantes y terroristas, que prometió reguladores que mejoraría los controles.

No lo hizo.

Investigadores del Senado encontraron que el banco había dejado de vigilar $ 60 billones de dólares en dinero para transacciones launderingand tenía un atraso de 17.000 alertas de cuentas dudosas, que no ha investigado. ¿Qué enanos presunto lavado de $ 6 mil millones LibertyReserve.

HSBC enviado $ 7 mil millones en dólares de papel reales de México a los EE.UU. Durante 2007 y 2008. Debido a los controles sobre los depósitos en efectivo en grandes bancos de Estados Unidos, el dinero había sido introducida de contrabando en México por lo que HSBC podría enviarlo de nuevo a los EE.UU..

Las autoridades mexicanas y estadounidenses dijeron que el banco que los depósitos masivos de manera clara plantearon banderas rojas que incluían dinero de la droga. Entre 2006 y 2009, HSBC simplemente no se molestó en monitorear las transacciones de México por lavado de dinero y define el país como de bajo riesgo.

HSBC fue tan favorecido por los carteles de la droga que las organizaciones comenzaron a transportar a sus dólares en efectivo cajas especialmente diseñadas para ajustarse a través de la ventana de la norma HSBC cajero.

Si el tráfico de drogas no es poco fiable en contra de su código moral, ¿qué pasa con el terrorismo? HSBC envió dólares a cuentas sauditas y de Bangladesh con vínculos conocidos con Al Qaeda. (Véase el informe del Senado a continuación.)

También envió $ 19.4 mil millones a cuentas vinculadas a Irán. Incumpliendo el Comercio con el Enemigo.

La mayor parte de esto no era aún secreta: los reguladores sabían de él y estaban empujando suavemente HSBC a limpiar sus actos. El Comité del Senado criticó reguladores para hacer tan poco:

"Sin embargo, durante el período de seis años 2004-2010, los funcionarios de la OCC no tomaron ninguna acción formal o informal de aplicación para obligar HBUS (rama estadounidense de HSBC) para fortalecer su programa AML (anti-lavado de dinero), lo que en esencia sus problemas AML a enconarse."

HSBC fue considerada "demasiado grandes para caer" por lo que se realizó un acuerdo. Se realizó una relativamente pequeña multa - $ 1.9bn - y prometió, una vez más, para mejorar sus procesos.

Pero eso no quiere decir que un nuevo banco o cambio en este mercado pueden esperar a recibir el mismo viaje gratis como HSBC.

Acciones esta semana contra Liberty Reserve muestran que los EE.UU. Toma muy en serio el lavado de dinero. Cuando no se lleva a cabo por un gran banco.

La decisión de CryptoCurrent para cerrar, la decisión de andOKPay a detener el procesamiento de transacciones Bitcoin muestra que el mensaje está llegando.

Si desea ejecutar un intercambio que ofrece alternativas monedas por dólares, o viceversa, entonces es mejor que ser realistas acerca de la regulación.

Puede ser que sea caro y que podría ir en contra de sus creencias libertarias pero si desea permanecer en el negocio, y saliendo de prisión, tiene que estar hablando con los reguladores. Lo que necesita saber quiénes son sus clientes, o al menos tener evidencia de que usted ha intentado difícil de averiguar. O lo que necesita para llevar su negocio, y usted mismo, adecuadamente en las sombras.

Si desea lavar dinero - dólares y elegir utilizar un banco. Han sido capturados antes y que todavía están en el negocio.

Pero asaltar intercambios Bitcoin gana titulares por los investigadores, que les ayuda a obtener mayores presupuestos para investigaciones más el próximo año.

Bitcoin puede permanecer inmune a la regulación, pero sólo si se queda sólo en línea. Si desea transferir en moneda fiduciaria o poner su valor en una cuenta bancaria tradicional, entonces se trata dentro de las competencias de los reguladores.

Puede que no sepamos qué futuro Bitcoin regulación se verá así, pero sabemos que se aproxima rápidamente.

A finales de 1990, se lanzaron cientos de "compañías de Internet". Algunos se vanagloriaba de ser "más allá de la regulación". Las prudentes mantienen tranquilo y hicieron todo lo posible para obedecer la ley donde quiera que operaban.

En 1998, Amazon.com presentó sus cuentas de fin de año: hizo que las ventas de $ 253 millones en el último trimestre, rompiendo la barrera de $ 1 mil millones al año después de sólo cuatro años en el negocio.

Sin embargo, Amazon advirtió en su presentación:

"A medida que el mercado internacional de comercio en línea continúa creciendo, la competencia en este mercado probablemente se intensificará. Además, los gobiernos de las jurisdicciones extranjeras puede regular Internet u otros servicios en línea en áreas tales como el contenido, privacidad, seguridad de red, cifrado o distribución. Esto puede afectar a nuestra capacidad de hacer negocios a nivel internacional ".

Cualquier empresa Bitcoin podría hacer bien para imprimir eso y pegarlo en la pared. Si $ 1 mil millones al año no fue suficiente para que Amazon se sienta seguro, a continuación, unos pocos millones de dólares de capital de riesgo y la Winklevii no debe hacer negocios con monedas alternativos creen que están más allá de las reglas.

Bitcoin es la misma edad que Amazon fue en 1998 y un valor aproximado de la misma también.

La industria tiene una opción.

Se puede tomar una actitud similar a la del librero y comenzar a hablar con los adultos.

O puede permanecer en línea, en su nicho geek, y ser ignorado por los reguladores y la policía.

El informe del Senado de Estados Unidos está aquí:
http://www.hsgac.senate.gov/subcommittees/investigations/hearings/us-vulnerabilities-to-money-laundering-drugs-and-terrorist-financing-hsbc-case-history

Archivo de documentos de Amazon a partir de 1998 está aquí:
http://media.corporate-ir.net/media_files/irol/97/97664/reports/123198_10k.pdf

Regulación financiera

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