Los supervisores del Banco del Estado de EE. UU. Emiten un modelo de regulación para monedas digitales | Concellodemelon.org

Los supervisores del Banco del Estado de EE. UU. Emiten un modelo de regulación para monedas digitales

Los supervisores del Banco del Estado de EE. UU. Emiten un modelo de regulación para monedas digitales

La Conferencia de Supervisores de Bancos Estatales (CSBS) ha lanzado un proyecto de propuesta para la regulación de las empresas de divisas digitales.

La participación en el grupo, que representa a los reguladores bancarios de las agencias estatales de Estados Unidos, pero no juega un papel directo en cómo los estados de artesanía nuevas normas financieras, se refirió a una serie de areasin que se cree que las empresas que trabajan con monedas digitales deben ser supervisados, incluyendo enfoques para la protección del consumidor , concesión de licencias y la seguridad.

En general, el marco se hace eco de los elementos del Departamento de Estado de Nueva York de Servicios Financieros (NYDFS) BitLicenseproposal. El proyecto de marco se dirige a aquellos que intercambian monedas digitales o facilitar dichas actividades, e identifica explícitamente como "tecnología neutra".

El CSBS sugiere requisitos de licencia y supervisión deben aplicarse a las empresas que intercambian moneda virtual de la moneda fiduciaria y moneda virtual para otros tipos de moneda virtual; transmitir monedas virtuales; y facilitar el intercambio de terceros, almacenamiento o transmisión de monedas virtuales. La última categoría se define para incluir carteras, bóvedas, quioscos y los comerciantes adquirentes y procesadores de pago.

El proyecto sigue:

"Para los servicios financieros, estas regulaciones basado en actividades que ya existen en la mayoría de las leyes estatales, en general, que cubre la transmisión, intercambio y / o tenencia de valor en nombre de otro. Tales transacciones o servicios financieros colocan el proveedor de la actividad en un puesto de confianza. Esta posición de confianza es la base para la mayoría de las leyes y regulaciones de los servicios financieros, y debe aplicarse independientemente del medio del valor ".

El CSBS ha ocupado varios meetingsin el pasado año, que obtuvo la participación tanto de los reguladores y los miembros de la industria criptomoneda. Durante esas audiencias, tanto la promesa y los desafíos de la tecnología subyacente Bitcoin se exploraron, provocando reacciones positivas y negativas de los representantes principales del CSBS las conversaciones.

Además, los operadores privados anunció que un período de comentarios públicos sobre la guía ha comenzado que durará hasta el 15 de febrero de 2015. Los miembros del público pueden enviar sus comentarios a través de medios electrónicos o en papel, según el anuncio CSBS.

Haciendo eco del marco BitLicense

El proyecto de marco incluye ocho áreas en las que los operadores privados está empujando para la regulación de la moneda digital, que cubre el mantenimiento de registros, protocolos de seguridad cibernética y estándares de datos de transacciones.

Al igual que el NYDFS, la CSBS quiere empresas divisas digitales para recabar información sobre las personas involucradas en las transacciones que son parte, como los nombres y direcciones IP. El marco de trabajo llama para aquellas empresas que cumplen con las regulaciones / KYC existentes AML y medidas de protección Instituto de consumo, incluyendo acuerdos de confidencialidad, los mandatos de seguros y mecanismos de almacenamiento de datos seguros.

El CSBS también aboga por reglas que permitirán a los reguladores estatales para compartir información y coordinar las investigaciones que involucran a las empresas la moneda digital.

"Una pieza fundamental de este sistema es la capacidad de los estados para compartir datos de licencias y de aplicación en tiempo real", escribió el grupo.

Esboza posibles enfoques estatales

El documento publicado por los CSBS propone una guía para cómo los estados pueden mirar a la regulación de las regulaciones monetarias digitales.

Actualmente, sólo algunos estados han tomado medidas concretas para hacerlo, aunque otros estados han iniciado un procedimiento que probablemente dará lugar a la creación de sistemas de BitLicense similar u otros enfoques basados ​​en el estado.

Es de destacar que el CSBS examina cómo los posibles marcos moneda digital podrían interactuar con las leyes de transferencia de fondos existentes. A medida que las actividades estén reguladas a nivel estatal y pueden diferir dependiendo de la jurisdicción, los CSBS insta a los reguladores a tener cuidado en la definición de qué actividades harían que una empresa una empresa de servicios de dinero.

El marco explica:

"Unidos puede aplicar regulaciones basado en actividades a los proveedores de servicios de moneda virtual a través de diversos medios, incluyendo las leyes y / o regulaciones escritas expresamente para las actividades de moneda virtual, o por la interpretación o la modificación de las leyes y regulaciones existentes - para otras leyes de servicios financieros ejemplo, la banca o - incluir la moneda virtual en sistemas de licencias existentes ".

El CSBS concluyó en su declaración de política que la coherencia en el lenguaje de regulación puede ayudar a los que supervisan la industria de la moneda digital emergente regular las actividades de manera apropiada, y prometió su apoyo a la "regulación coherente y uniforme".

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