Sueños de tuberías: Bitcoin no resolverá el problema bancario de la industria de las macetas | Concellodemelon.org

Sueños de tuberías: Bitcoin no resolverá el problema bancario de la industria de las macetas

Sueños de tuberías: Bitcoin no resolverá el problema bancario de la industria de las macetas

Charles Alovisetti es un asociado principal y co-presidente del departamento corporativo en el Vicente Sederberg LLC, y trabaja con empresas de cannabis legal en los EE.UU.

En este artículo de opinión, Alovisetti advierte este tipo de empresas que tener cuidado con el uso de Bitcoin u otros cryptocurrencies como una solución a continuas dificultades de la industria de la olla obtener o mantener cuentas bancarias (un problema familiar para los arranques blockchain).

Uno de los principales retos que enfrentan las empresas de marihuana legal es la falta de un acceso constante a los servicios bancarios. Muchas empresas de marihuana tienen cuentas bancarias, pero la espada de Damocles cuelga por encima de ellos, amenazando siempre una terminación inapelable de una cuenta.

Introducir monedas digitales, que prometen un fin correr por un sistema financiero cauteloso. Hay una gran cantidad de emoción en la industria de la marihuana sobre las posibilidades en cuanto a Bitcoin y otros cryptocurrencies.

Pero antes de que la industria del cannabis se deja llevar con imágenes de las empresas de marihuana dejando a un lado los reguladores bancarios federales hostiles, tenemos que tener una mirada hacia el futuro de las monedas digitales.

Recetas alternativas

Una estrategia que ha sido empujada es para empresas de cannabis a tomar una moneda digital existente y simplemente lo utilizan como un método de transacciones comerciales para evitar la necesidad de confiar en los bancos.

De esta manera, las empresas de marihuana sin cuentas bancarias podría eliminar la necesidad de operar en efectivo, en lugar de aceptar el pago directamente de los clientes u otros negocios en moneda digital - a pesar de la conversión de moneda digital en dólares será aún requieren una cuenta bancaria.

Otro posible uso de monedas digitales sería el desarrollo de un nuevo token, a menudo referido como una moneda de aplicación, símbolo protocolo o altcoin, específicamente para la industria de la marihuana. Una vez más, el objetivo sería reducir o eliminar el uso de dinero en efectivo e integrar blockchain technologyinto el cumplimiento y otras necesidades de las empresas de marihuana.

Por último, algunos ofrecen servicios de negocio de procesamiento de pagos basados ​​en bitcoin. Estos servicios permiten a los clientes comprar bitcoin través de una tarjeta de crédito o débito y luego compran un producto marihuana con el bitcoin recientemente adquirida. La tienda a continuación, convierte la bitcoin a dólares. La idea es proporcionar una alternativa a los servicios de procesamiento de pago tradicionales y compañías de tarjetas de crédito que no funcionan con las empresas de marihuana.

La dura realidad

Sin embargo, los reguladores representan una amenaza real y presente a cryptocurrencies tal como existen actualmente; por ejemplo, las recientes restricciones regulatorias chinas han visto el cierre de plataformas que permiten a la gente a comprar o vender fichas.

Y estas amenazas se vuelven aún más importante para las monedas digitales servicios a empresas relacionadas con la marihuana ( "carteles electronicos de LEDs" en la jerga de la Red de Control de Crímenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU., o FinCEN).

Como desde hace mucho tiempo los lectores recordarán CoinDesk en marzo de 2013, la FinCEN publicó su orientación inicial sobre las monedas virtuales. La agencia define tres categorías de participantes: usuarios, intercambiadores y administradores. Un usuario es "una persona que obtiene dinero virtual para comprar bienes o servicios", mientras que un intercambiador es "una persona que se dedique como un negocio en el intercambio de moneda virtual por dinero real, los fondos, u otra moneda virtual" y un administrador es " una persona que se dedique como un negocio en la emisión (puesta en circulación) una moneda virtual, y quién tiene la autoridad para redimir (a retirar de la circulación) como moneda virtual ".

FinCEN llegó a la conclusión de que, salvo alguna excepción específica, intercambiadores y administradores son empresas de servicios monetarios (MSB) y como tales están sujetos a registro FinCEN y el marco de la Ley de Secreto Bancario (BSA), que fue diseñado para facilitar las investigaciones de posible actividad criminal de FinCEN.

Resoluciones administrativas posteriores han aclarado que la FinCEN considera centrales digitales de divisas, los operadores de cajeros automáticos, y los procesadores de pago para ser intercambiadores dentro de marco tripartito de la agencia.

Por marijuanaside de la ecuación, es importante tener en cuenta que, mientras que la marihuana sigue siendo ilegal por el gobierno federal, la industria de los EE.UU. Existe en su forma actual, ya que se tolera en virtud de la política federal, como se indica en la nota de Cole (difundida por el Departamento de Justicia el 29 de agosto de 2013).

El Memo Cole afirma que mientras que la marihuana sigue siendo ilegal por el gobierno federal, la aplicación de la ley federal no debe considerar el enjuiciamiento de marijuanabusinesses estatales legales si los negocios no implican cualquiera de las ocho prioridades de aplicación enumerados (por ejemplo, la prevención de los ingresos procedentes de la venta de marihuana de ir a las empresas criminales y la prevención de la actividad de la marihuana autorizado por el estado de ser usedas una cubierta o pretexto para el tráfico de otras drogas ilegales o actividad ilegal).

Un potente brebaje

Si bien es injusto para asociar todo el uso de la moneda digital con la actividad ilícita, existe la percepción, reforzada por ciertos actores malos, que las monedas digitales se utilizan para el blanqueo de dinero, desviar los ingresos de las empresas criminales y de tráfico de drogas ilícitas. Cualquier riesgo de que una empresa puede ser visto como una violación de las prioridades Memo Cole necesita ser tratado muy en serio, ya que podría provocar una acción de cumplimiento de la ley federal.

Mientras que el Memo Cole se dirigió a violaciónes de la Ley de Sustancias Controladas (CSA), que era nada en cuanto a los delitos financieros que resultarían inevitablemente por el uso o la banca de activos de una actividad ilegal por el gobierno federal. En respuesta a las preocupaciones de las instituciones financieras con respecto a la aceptación de carteles electronicos de LEDs como clientes, el 14 de febrero de 2014, en dos notas a menudo referido como las 'Cartas San Valentín', el Departamento de Justicia y la FinCEN cada uno expuso sus respectivas actitudes frente a las preocupaciones de lavado de dinero relacionados a las violaciónes de la CSA.

El memorando FinCEN contenía directrices detalladas sobre cómo proporcionar servicios bancarios a un MRB sin dejar de ser compatible con la BSA. Estas directrices incluyen la obligación de presentar diferentes tipos de informes de actividades sospechosas (ROS) en respuesta a la actividad por parte de un MRB. El nuevo memorándum del Departamento de Justicia ha actualizado la anterior nota de Cole para ampliar el ámbito de violaciónes no prioritarios para incluir disposiciones de los estatutos de lavado de dinero, el estatuto de dinero sin licencia remitente y la BSA activados por violaciónes de la CSA subyacente.

Pero el Departamento de Justicia reiteró que cualquier ejercicio de valoración en cuanto a sus recursos estaba sujeta a la prestación de servicios a un MRB cuyas actividades no provocan ninguna de las ocho factores prioritarios. El Departamento de Justicia también señaló que a raíz de la guía de FinCEN fue fundamental para permanecer dentro de la categoría de baja prioridad de la fuerza de la Memo Cole.

Una vez más, la FinCEN también ha hecho que las obligaciones de cumplimiento BSA claras también se aplican a muchas empresas que se ocupan en monedas digitales - intercambios, los operadores de cajeros automáticos y procesadores de pago son todos los necesarios para registrarse como MSB. Eso significa que para cumplir con el memorando de Cole y orientación política de la marihuana de la FinCEN, cualquier negocio moneda digital que está obligado a registrarse como un MSB debe hacer el SAR necesitan los informes se indica en los 14 de febrero de 2014, guía de FinCEN.

Solo di no

Cuando se trata de empresas de marihuana usando cryptocurrencies, la discreción debe seguir siendo la mejor parte del valor.

La industria de la marihuana en los EE.UU. Existe debido únicamente a las políticas federales permisivas que requieren las empresas para seguir ciertas pautas, incluyendo presentación de ROS en la FinCEN. Si estas directrices no se están siguiendo a la carta, que es una tarea difícil y, a veces onerosas, un negocio ya no dentro de la guía del Memo Cole es y está en mayor riesgo de enfrentarse a la acción de las autoridades federales.

Y aunque estas directrices se cumplan religiosamente, mientras que el uso de la FinCEN compatible con las monedas digitales no está prohibido explícitamente por la política federal, su uso está ligado a veces por agentes de lavado de dinero, la venta de drogas ilícitas y otras actividades ilegales.

A medida que estos crímenes figuran como prioridades de prevención en el memorando de Cole, el uso de la moneda digital podría proporcionar potencialmente una excusa para Fiscal General Jeff Sessions (sin ventilador de la marihuana legal) para acabar con las empresas de marihuana legal por el estado.

Cannabis growingimage por Shutterstock

Noticias relacionadas


Post Regulación

Australia liderará el esfuerzo internacional de estándares de Blockchain

Post Regulación

Congresista brasileño pide audiencia sobre la regulación de Bitcoin

Post Regulación

Regulatorio Whack-a-Mole no vencerá a Crypto Evasion

Post Regulación

Vladimir Putin ordena nuevas reglas para criptomonedas e ICO

Post Regulación

Trump White House duplica el compromiso de los EE. UU. Con Blockchain

Post Regulación

Brasil celebra audiencia sobre regulación de Bitcoin Bill Amid Oversight Push

Post Regulación

Solo 7 personas se quejaron ante el CFPB sobre Bitcoin en 2018

Post Regulación

Las empresas Blockchain de EE. UU. Presionan para obtener una alternativa a las licencias estatales por estado

Post Regulación

Los intercambios de Bitcoin necesitan crecer rápido

Post Regulación

Regulación de una espada de doble filo para la eliminación y el arreglo de la cadena de bloques

Post Regulación

Legislador de Illinois pide grupo de trabajo de Blockchain

Post Regulación

Banco Central de Namibia: las compras de Bitcoin son ilegales