Tesoro de los Estados Unidos considerará las preocupaciones de la industria de Bitcoin sobre el acceso a la banca | Concellodemelon.org

Tesoro de los Estados Unidos considerará las preocupaciones de la industria de Bitcoin sobre el acceso a la banca

Tesoro de los Estados Unidos considerará las preocupaciones de la industria de Bitcoin sobre el acceso a la banca

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos planea explicar el punto de vista del gobierno sobre el acceso financiero para las empresas de servicios monetarios (MSB), así como escuchar las preocupaciones de la comunidad de MSB, en una mesa redonda la próxima semana.

En respuesta al anuncio de la reunión, la Cámara de Comercio Digital (CDC) ha creado el Grupo de Trabajo de Acceso Financiero y aplicada para hacer una presentación destacando los temas que los negocios de divisas digitales enfrentan al tratar de establecer relaciones bancarias.

El CDC, una organización de defensa de la moneda digital, se está preparando datos de la industria y comentario de que actualmente está siendo recopilada a través de un surveyon los problemas de la moneda digital o negocios relacionados con los activos han enfrentado apertura y mantenimiento de cuentas bancarias - si son o no son MSB.

Destacando temas bancarios

Forjar relaciones bancarias es crucial para las empresas que tratan con Bitcoin y otras monedas y activos digitales, así como para el crecimiento de ese ecosistema. Sin embargo, muchas empresas grandes y pequeñas han tenido dificultades para hacerlo, o han tenido sus cuentas bancarias despedidos por su asociación con la moneda digital.

El CDC tiene por objeto lograr una mayor atención a esta cuestión en la reunión del Tesoro, a la que se ha invitado a representantes de la industria y miembros del gobierno, comunidad reguladora, los sectores bancarios y de cooperativas de crédito y el sector MSB para participar.

"El propósito es recoger algunos datos sólida real sobre lo que está pasando con las compañías moneda digital y ser capaz de mostrar lo que está sucediendo realmente en el mercado," dijo Carol Van Cleef, presidente del Grupo de Trabajo de Acceso Financiero de los CDC.

Van Cleef es también el co-presidente del grupo de práctica de pagos globales y un miembro de los Servicios Financieros y la práctica bancaria en el bufete de abogados Manatt, Phelps & Phillips.

Ella dijo:

"Tenemos la esperanza de fomentar un diálogo más sana acerca de las monedas digitales en el sistema bancario. Queremos trabajar para conseguir organizaciones bancarias más cómodo con el concepto de monedas digitales de modo que no están considerados como malos actores".

Negar el acceso financiero

El CDC está tomando esta acción, en parte, resultado de la determinación de la FinCEN que ciertos tipos de empresas de la moneda digital se consideran los MSB.

Van Cleef dijo:

"Estamos realmente en otro punto de inflexión en la industria del MSB y compañías de divisas por desgracia digitales estamos en el lugar equivocado y en el momento equivocado, y son cada vez absorbidos por lo que está pasando."

El paso de la creciente presión sobre los bancos Patriota Actbrought en la década de 2000 para mirar más de cerca a sus clientes, determinar si eran transmisores de dinero o MSB y tomar decisiones sobre si querían mantener esos clientes.

Como resultado, la industria bancaria se convirtió efectivamente un regulador de facto para el MSB, cargarlos con más requisitos de cumplimiento en tan sólo un par de años que los reguladores de transmisión de dinero hicieron durante décadas.

También dio lugar a muchas cuentas bancarias MSB de permanecer cerrado por cualquier número de razones - a menudo que estaban sin licencia o que quedaron sin registrar - pero en muchos casos debido a que las instituciones no tienen los recursos para llevar a cabo la debida diligencia siendo exigido de ellos con el fin de depositar nuevos clientes.

Ahora, muchos bancos simplemente negar el servicio a los MSB porque las empresas clasificadas como tales no están incluidos en su perfil de riesgo, dijo Van Cleef, y agregó que no es raro que los bancos para tratar un negocio como un MSB sin primero entender si cae bajo la condición de un MSB, o qué se diferencia de un negocio que hace.

"Los transmisores de dinero son donde la pieza regulada del negocio de la moneda digital parece estar agrupados en", explicó. "Han sido una industria muy dividida en facciones y no han sido capaces de presentar una fuerte voz o de posición sobre este tema."

Asistencia con el cumplimiento

El CDC pretende acercar las compañías moneda digital a la velocidad con respecto a sus obligaciones de cumplimiento, el lavado de dinero federal y las leyes penales, y enseñarles lo antilavado cumplimiento (LMA) es y cómo gestionarla correctamente.

La iniciativa, Van Cleef dijo, es subrayada por la reciente condena de Charlie Shremfor complicidad con la operación de un negocio de transmisión de dinero sin licencia.

"Ruta de la Seda nos permitió distinguir con más cuidado entre la moneda ilegal y el uso ilegal de algo que es muy legítimo", dijo. "Pero esa distinción a menudo se pierde en los oficiales de cumplimiento muy ocupados."

Además, los informes de crecimiento continuo desde la desaparición de la ruta de la seda de los listados de los bienes y servicios ilícitos que se pueden pagar en bitcoin, agregó, no alivia los nervios de los banqueros o los reguladores.

Sin embargo, el cumplimiento, continuó, es el nombre del juego. Enseñar a la gente lo que el cumplimiento es sobre todo, la forma de pensar acerca de ello y cómo actuar dentro de sus límites, será clave para obtener empresas, bancos y reguladores en la misma página.

"Probablemente no hay demasiadas instituciones bancarias que no han sido probados en algún momento u otro por los delincuentes, y que han aprendido cómo hacer frente", dijo. "Y ahí es donde los sistemas de cumplimiento AML entran en juego."

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